[problème] Retrait d'argent au nom d'autrui ?!

[shincus]

Bonsoir tout le monde

 

Donc voilà je connais quelqu'un ( ouvrier) qui travaille dans un magasin privé..Le propriétaire de ce dernier a demandé à l'ouvrier et à plusieurs reprises de retiré de l'argent depuis son compte bancaire ( propriétaire) mais en son nom ( ouvrier) à l'aide d'un chèque formulé qui compte d'importante sommes !! et ceci sous prétexte que la banque met du temps à assurer une grande somme !! ( c à dire au lieu que le propriétaire retire une seule fois 500 millions, il retire 250 millions en son nom et 250 millions au nom de l'ouvrier) .

Je voudrai savoir si cela comporte un risque pénale ou autre ! sur le plan réglementaire ! c'est à dire qu'il pourrait s'agir d'une manœuvre de retrait d'argent frauduleuse qui peut engendrer la responsabilité de l'ouvrier ?!

 

Je compte sur vos réponse , merci beaucoup.

Modifié le 6 avril 2010 par shincus

[Djoss]

c'est illégal, si ce n'est pas justifié ( ce qui est le cas)

 

le propriétaire pourrait même un jour demander le remboursement, en prétextant ( preuve a l'appui !) qu'il lui a prété ou avancé cet argent !

 

pire, il pourrait porter plainte pour vol de chèque !

[shincus]

c'est illégal, si ce n'est pas justifié ( ce qui est le cas)

 

le propriétaire pourrait même un jour demander le remboursement, en prétextant ( preuve a l'appui !) qu'il lui a prété ou avancé cet argent !

 

pire, il pourrait porter plainte pour vol de chèque !

 

 

Merci Djoss pour votre réponse , mais il serait préférable de m'indiquer la base réglementaire ( articles , textes ou autres ...) qui peuvent argumenter ton analyse ! c'est à dire que le propriétaire signe aussi sur le cheque avec l'ouvrier ( avec un expertise sténographique je pense qu'on pourrait confirmer que c bien sa signature !) qu'en pensez vous ?

 

Quoi que je suis de ton avis , c'est très risqué , et louche même !

[mouzak]

Ce qui étonnant ce que la quasi majorité des institutions financières refusent de remettre de grosses sommes en liquide à une personne autre que le titulaire du compte courant, elles lui obligent un virement vers son compte courant personnel.

Pour ce qui est du fractionnement d'un gros montant, il est vrai que les banques demandent un temps (des fois plusieurs jours) pour honorer une aussi importante demande de retrait en numéraire.

Côté textes, je ne penses pas que l'on trouve sinon des instructions internes à chaque institution bancaire.

[le poison]

tu conné pas celui la!, peutîl me preté 80 millions, j'avais fait ma demande y'a kelke jour

desolé pour le hos sujet mais c urgent

merci

[shincus]

Thanks for you all

[Djoss]

je pense que tu n'as pas bien compris ce que je dis :

 

le propriétaire signe un chèque a l'ouvrier ; on est d'accord.

 

en suite, un jour, il a besoin d'argent ou bien il se fache avec l'ouvrier, ou il d'cide d'escroquer...anyway...il se retourne vers l'ouvrier en lui disant : je t'ai fais des chèques, rend moi l'argent ( et lautre lui dit : mais je te lai remis, en espèces : je l'ai retiré pour toi !)

 

et voila que le proprio l'ataque en justice : preuve a l'appui : je lui ai fait des chèques et il ne m'a jamais remboursé ! ( ce qui est, bien sur, totalement faux ! )

[prince2510]

salam alaikoum

 

en retard mais je dirai d'apres mon experience ....

 

en bref : il te donne un cheque a ton nom , tu retire l'argent , tu livre l'argent au gerant , tu demande un accusé de reception de la somme signé par le gérant ... et voila

 

si t'as pas sa dans la poche t'as q'a revenire au poste precedent de Djoss

[shincus]

Merci les gars , lol , ça se précise mieux mnt .... j'ai pourtant avertis mon pote l'ouvrier !! je vais lui crier dessus ( Nkharajlou Kalbou lol) ...

 

Merci bcoup pour vos conseils ...Aprés tout , La loi ne protègent pas les imbéciles.